(informativa ai sensi dell’art.3 del regolamento (UE) 2019/2088 e della relativa normativa di attuazione)

Il Fondo Pensione Byblos, in ottemperanza alle disposizioni del Regolamento (UE) 2019/2088 del Parlamento Europeo e del Consiglio del 27 novembre 2019 relativo all’informativa in materia di sostenibilità nel settore dei servizi finanziari, rende note le informazioni circa la propria politica sull’integrazione dei rischi di sostenibilità nel processo decisionale relativo agli investimenti, con lo scopo di consentire agli investitori finali di adottare decisioni di investimento orientate al rispetto della sostenibilità.

Il Fondo Pensione Byblos, nella definizione della politica di investimento dei comparti offerti, allo stato attuale adotta una politica attiva di promozione delle caratteristiche ambientali, sociali (ai sensi dell’articolo 8 del Regolamento UE n. 2019/2088), solo per il comparto Dinamico. Viceversa, non adotta una politica di promozione delle caratteristiche ambientali sociali (ai sensi dell’articolo 8 del Regolamento UE n. 2019/2088), ovvero non ha un obiettivo di sostenibilità per i comparti Garantito e Bilanciato coerenti con la classificazione ad articolo 6 del Regolamento UE n. 2019/2088.

Il Fondo Pensione, nella sua qualità di investitore istituzionale, attribuisce in ogni caso particolare rilevanza ai fattori di sostenibilità ambientale, sociale e di governance (di seguito anche “ESG”) nel processo di realizzazione dei propri obiettivi statutari, ritenendo che la corretta considerazione degli stessi possa contribuire a migliorare l’offerta di investimento verso i propri iscritti.

Conseguentemente, il Fondo Pensione ha deciso di dotarsi di un proprio Documento sulla politica di sostenibilità (disponibile, nella versione vigente, sul sito web del Fondo Pensione), nel quale sono definite le modalità di integrazione strategica dei fattori ESG nei processi collegati agli investimenti, nell’interesse degli iscritti e in coerenza con la base valoriale e identitaria che il Fondo Pensione esprime.

Il Fondo Pensione Byblos, come specificato in Nota Informativa e Documento sulla politica di investimento, affida la gestione delle risorse ad intermediari professionali “gestori” e per una quota limitata del solo comparto Bilanciato, anche mediante l’investimento diretto in Fondi di Investimento Alternativi (“FIA”), individuati ad esito di selezione a evidenza pubblica, condotta secondo i criteri previsti dalla normativa di settore (D.lgs. 252/2005).
Il Fondo Pensione Byblos, nella selezione dei gestori, considera anche fattori di sostenibilità (“ESG”), valorizzando i candidati che hanno integrato nel proprio processo di scelta degli emittenti i criteri ESG.

Il Fondo considera gli investimenti sostenibili non solo quale ricaduta positiva sulla società nel suo complesso, ma soprattutto quale strumento per la creazione di valore per i propri aderenti nel lungo termine, sempre nel rispetto di una gestione ottimale del rischio.
Byblos monitora pertanto i rischi di sostenibilità ma, allo stato attuale, non tiene conto dei principali effetti negativi delle decisioni di investimento sui fattori di sostenibilità. La motivazione della scelta è la difficoltà di accesso a tutti i dati necessari e la complessità operativa dell’aggregazione dei dati a livello di Comparto.

Dal 2021, il Fondo si è dotato di un “documento sulla politica di impegno” (reso pubblico sul proprio sito internet) dove si fa promotore di un percorso di azionariato attivo, attraverso l’implementazione di una politica aperta al confronto continuo con gli emittenti, al fine di migliorare l’impatto  della  sostenibilità  finanziaria  e  non  finanziaria  dei  propri  investimenti. Il Fondo Pensione Byblos, attraverso il supporto dell’Advisor, si munisce del calcolo del proprio rating ESG del portafoglio, riclassificandolo per emittenti peggiori (peggior scoring) e con maggior peso (valore nominale totale detenuto in portafoglio).

Tutte le suddette attività sono riassunte ed evidenziate in una relazione effettuata dalla Funzione Finanza del Fondo, resa disponibile sul proprio sito internet.

La Funzione di Gestione del Rischio si serve dei report e/o analisi prodotte dai Gestori, dalla Funzione Finanza e/o da Advisor ai fini della valutazione e del monitoraggio dei rischi ESG gravanti sul portafoglio.
Inoltre, la Funzione di Gestione del Rischio attraverso un approccio qualitativo sugli eventi rischiosi derivanti dai fattori ESG associati ad ogni singolo processo svolto dal Fondo, valuterà il rischio potenziale insito nello svolgimento di un determinato processo e l’adeguatezza dei presidi organizzativi, procedurali e di controllo al fine di identificare gli eventi rischiosi per i quali si reputa necessaria una mitigation con specifiche azioni correttive che riportino il rischio a livelli accettabili dal Fondo.

Si ritiene quindi che l’approccio propositivo verso i criteri ESG, l’impegno diretto nei confronti degli emittenti attraverso il monitoraggio il dialogo ed il mantenimento di un approccio responsabile agli investimenti siano fondamentali per gestire al meglio il rischio nel lungo periodo, in linea con la mission principale del Fondo e cioè garantire e massimizzare le prestazioni pensionistiche per i nostri aderenti.

Byblos infine non tiene conto dei rischi di sostenibilità nella definizione della politica di
remunerazione che, coerentemente con quanto disciplinato dal comma 4 dell’art. 5-octies del d. lgs.
n. 252/2005 e con quanto ulteriormente specificato dalla Deliberazione Covip del 29 luglio 2020, fa parte del Documento sul sistema di governo del Fondo Pensione.

Per maggiori informazioni sulla sostenibilità degli investimenti del Fondo Byblos, si rimanda al documento sulla politica di impegno e alla nota informativa.

Deliberato dal Consiglio di Amministrazione in data 28 maggio 2026