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GESTIONE FINANZIARIA

LA GESTIONE FINANZIARIA


Le risorse finanziarie di Byblos sono affidate in gestione a più soggetti specializzati, sulla base di apposite convenzioni stipulate con il Fondo.

I Gestori Finanziari si occupano della gestione delle risorse accumulate dagli iscritti, in base alle decisioni sulla ripartizione delle risorse finanziarie tra le diverse tipologie di strumenti (azioni, obbligazioni,) definite dal CdA, secondo principi di prudenza e diversificazione degli investimenti.  A partire dal 1 Luglio 2007 Byblos propone una pluralità di opzioni di investimento (comparti), ciascuna caratterizzata da una propria combinazione di rischio/rendimento:

  • comparto Garantito
  • comparto Bilanciato
  • comparto Dinamico

 

Per la verifica dei risultati di gestione viene indicato un "benchmark". Il benchmark è un parametro oggettivo e confrontabile composto da indici elaborati da soggetti terzi indipendenti, che sintetizza l'andamento dei mercati in cui è investito il patrimionio dei singoli comparti.

COMPARTO BILANCIATO


Nel comparto Bilanciato la gestione è volta a realizzare con elevata probabilità rendimenti che siano almeno pari a quelli del TFR, in un orizzonte temporale pluriennale.

Orizzonte temporale: medio/lungo periodo
Grado di rischio: medio
Patrimonio netto al 31.01.2013:
439.858.784,418 euro
Soggetto gestore:
Dal 4 febbario 2013 gestori del comparto sono:
Duemme sgr, Groupama Asset Management, State street Global Advisors Limited.
 
Benchmark:
15% Obbligazionario Italia All Maturities
10% Obbligazionario Italia 1 - 3 anni
27% Obbligazionario Governativo Pan Europa All Maturities
18% Obbligazionario Governativo Pan Europa 1 - 3 anni
16% Azionario Europa
3% Azionario Europa Private Equity
11% azionario Nord America
 
Informazioni sulla gestione delle risorse:
 
Informazioni sulla gestione delle risorse
 
 
Investimento per area geografica:
 

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COMPARTO GARANTITO


 

Il comparto Garantito gestisce le risorse affidategli attraverso una politica di investimento idonea a realizzare con elevata probabilità rendimenti che siano pari o superiori a quelli del Tfr.
 
La Convenzione prevede per il gestore l’obbligo di garantire un rendimento minimo del 2% netto annuo alla scadenza (5 anni) e nel caso che per il singolo associato, a causa di determinati eventi, si renda necessario il disinvestimento.
Gli eventi coperti da garanzia sono :
esercizio del diritto alla prestazione pensionistica;
riscatto causato da decesso;
riscatto causato da invalidità che comporti la riduzione delle capacità di lavoro a meno di un terzo;
riscatto causato dalla cessazione dell’attività lavorativa con in occupazione superiore a 48 mesi.
 
Orizzonte temporale consigliato: 5 anni
Grado di rischio: Basso
Nel Comparto Garantito confluisce il Tfr degli aderenti così detti silenti e di tutti i lavoratori che al momento della adesione abbiano optato per tale comparto.
 
Patrimonio Netto al 31.01.2013:
107.123.537,42 Euro
 
Soggetto gestore:
Unipol Assicurazioni Spa con delega per alcune classi di attività a JP Morgan Asset Management Ltd - London
 
Benchmark:
95% JP Morgan 5-7 anni (obbligazioni)
5%  MSCI Emu (azioni)
 
Investimento per tipologia di strumento finanziario:
 
Investimento per tipologia di strumento finanziario
 

Investimento per area geografica:
 
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COMPARTO DINAMICO


Il comparto dinamico risponde alle esigenze di un soggetto che ricerca rendimenti più elevati nel lungo periodo ed è disposto ad accettare un'esposizoine al rischio più elevata con una certa discontinuità dei risultati nei singoli esercizi.

Orizzonte temporale: medio/lungo periodo (oltre 10 anni)
Grado di rischio: medio-alto
Patrimonio netto al 31.12.2013:
3.036.446,44 Euro
 
Soggetto gestore:
Groupama SGR S.p.a.
 
Benchmark:
50% MSCI Europe in USD convertito in Euro
50% JP Morgan Emu Govt Bond Index
 
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